面對當(dāng)前嚴(yán)峻的案防形勢，霍州聯(lián)社全力構(gòu)建“知、行、查、處、健”五位一體的防案控險(xiǎn)新體系，為合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

　　“知”：抓培訓(xùn)、提素質(zhì)。通過制定全年員工培訓(xùn)計(jì)劃，認(rèn)真開展年初制度培訓(xùn)周、新聘員工培訓(xùn)月、每月專題培訓(xùn)會(huì)，適時(shí)啟動(dòng)新業(yè)務(wù)專項(xiàng)培訓(xùn)計(jì)劃及違規(guī)剖析會(huì)、警示教育會(huì)、合規(guī)演講比賽等多種措施，對員工進(jìn)行知識(shí)灌輸，讓每名員工熟知制度、知曉流程，筑牢了全員合規(guī)操作的思想防線、操作防線、自律防線。

　　“行”：抓執(zhí)行、增責(zé)任。在做好員工培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確案防職責(zé)，細(xì)化案防措施，強(qiáng)化案防落實(shí)。一方面明確三責(zé)，強(qiáng)化管理。即明確理事長負(fù)全責(zé)，突出建機(jī)制、定計(jì)劃、做部署、抓教育;主任負(fù)管理責(zé)任，突出建制度、抓執(zhí)行、抓自查、抓整改;監(jiān)事長負(fù)監(jiān)督責(zé)任，突出抓檢查、抓揭擺、抓提示、抓規(guī)范。另一方面突出基層，注重落實(shí)。即強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人作為一線風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口作用，把基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人“案防十必做”作為基層網(wǎng)點(diǎn)案防履職的主線和突破，對案防履職進(jìn)行量化、細(xì)化，考核、打分，與經(jīng)營一并考核，一并通報(bào)，全面提升基層網(wǎng)點(diǎn)的案防工作質(zhì)效。

　　“查”：抓揭擺、提質(zhì)效。始終保持高頻率、高態(tài)壓、深層次的稽核檢查模式，對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患、違規(guī)操作露頭就打，堅(jiān)決查處，時(shí)刻緊繃案件防控弦。一方面嚴(yán)格落實(shí)規(guī)定動(dòng)作，建立了以合規(guī)性突擊檢查為點(diǎn)、以專項(xiàng)檢查為線、以全面風(fēng)險(xiǎn)排查為面的點(diǎn)、線、面相結(jié)合，多層次、高定位的稽核檢查模式，促進(jìn)了合規(guī)操作和規(guī)范經(jīng)營，深挖了風(fēng)險(xiǎn)隱患。另一方面做細(xì)風(fēng)險(xiǎn)自主排查。根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營動(dòng)態(tài)情形，針對重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，創(chuàng)新稽核項(xiàng)目，實(shí)行滾動(dòng)式風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)揭示經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

　　“處”：抓追責(zé)、重震懾。放大違規(guī)懲處作為員工違規(guī)成本的載體，嚴(yán)格落實(shí)《山西省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處罰辦法》，加大責(zé)任追究力度，讓違規(guī)人員心有畏懼，心有忌憚。通過實(shí)施違規(guī)追責(zé)“四掛鉤”，增強(qiáng)了懲處效果，放大了違規(guī)成本。一是違規(guī)積分，與員工的晉級晉升和職業(yè)生涯掛鉤，杜絕屢查屢犯問題的發(fā)生;二是經(jīng)濟(jì)處罰，與員工的經(jīng)濟(jì)利益掛鉤，樹立員工“不敢違規(guī)”的思想;三是公開剖析，與員工的聲譽(yù)掛鉤，讓員工心靈得到觸動(dòng);四是約見談話，與管理責(zé)任掛鉤。對違規(guī)率超過警戒線的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人約見談話，對連續(xù)兩次約見談話的負(fù)責(zé)人進(jìn)行誡勉談話，增強(qiáng)了管理層管理責(zé)任。

　　“健”：抓規(guī)范、提管理。通過落實(shí)“四單”整改提升反饋機(jī)制(風(fēng)險(xiǎn)提示單、制度修繕單、整改報(bào)告單、整改復(fù)查單)，助推稽核檢查成果及時(shí)向內(nèi)控制度提升、向合規(guī)經(jīng)營轉(zhuǎn)化，逐步構(gòu)建新的內(nèi)控制度后續(xù)評價(jià)機(jī)制和內(nèi)控制度動(dòng)態(tài)提升體系，為業(yè)務(wù)合規(guī)、安全、穩(wěn)健發(fā)展保駕護(hù)航。