功能性金融監(jiān)管(Functional Regulation)的概念是由哈佛商學(xué)院羅伯特·默頓最先提出的,是指基于金融體系基本功能而設(shè)計的更具連續(xù)性和一致性,并能實施跨產(chǎn)品、跨機(jī)構(gòu)、跨市場協(xié)調(diào)的監(jiān)管。在這一監(jiān)管框架下,政府公共政策關(guān)注的是金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其所能發(fā)揮的功能,而不是金融機(jī)構(gòu)的名稱,其目標(biāo)是要在功能給定的情況下,尋找能夠最有效地實現(xiàn)既定功能的制度結(jié)構(gòu)。 我國目前的金融監(jiān)管依然采取的是根據(jù)既定金融機(jī)構(gòu)的形式和類別進(jìn)行監(jiān)管的傳統(tǒng)方式。在金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)界限日趨模糊和金融機(jī)構(gòu)功能一體化的情況下,這一方式顯然已經(jīng)難以奏效。而在金融監(jiān)管體制不能有效維護(hù)金融體系安全的情況下,如果貿(mào)然實行混業(yè)經(jīng)營必將引發(fā)金融風(fēng)險。因此,我國金融業(yè)要實行混業(yè)經(jīng)營就必須首先對現(xiàn)有的金融監(jiān)管體制進(jìn)行改革,而功能性金融監(jiān)管體制是我國金融監(jiān)管改革的必然選擇。 |
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