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防P2P網(wǎng)貸風險 “冒煙指數(shù)”成關鍵

2016-1-25 08:39| 發(fā)布者: 解剛| 查看: 743| 評論: 0|來自: 北京青年報

   去年,泛亞“日金寶”和易租寶事件暴露了P2P網(wǎng)貸平臺的風險性。在22日舉行的中央政法工作會議上,中央政治局委員、中央政法委書記孟建柱表示,政法部門將按照中央經(jīng)濟工作會議部署,配合有關部門開展互聯(lián)網(wǎng)金融領域?qū)m椪,推動對民間融資借貸活動的規(guī)范和監(jiān)管,最大限度減少對社會穩(wěn)定的影響。

  據(jù)北京青年報記者了解,由于準入門檻低,幾個人、幾張桌子、幾臺電腦就可以開張。2013年以來,我國P2P網(wǎng)貸平臺爆發(fā)式增長,呈現(xiàn)出平臺新增速度飆升,問題平臺數(shù)量飆升,涉案金額和人數(shù)飆升的趨勢。據(jù)報道,截至去年11月底,3000余家被監(jiān)測的P2P借貸平臺,問題平臺占46%。

  由于P2P網(wǎng)貸企業(yè)游走在金融監(jiān)管和法律約束的空白地帶,該類案件在偵辦過程中,存在性質(zhì)認定難、管轄界定難、網(wǎng)絡取證難、虛擬身份認證難等問題,處置時往往容易錯失時機,造成風險越積越大。

  北青報記者從昨日的中央政法委工作會議上了解到,2014年,北京市打擊非法集資領導小組聯(lián)合技術公司,研發(fā)了大數(shù)據(jù)打擊非法集資監(jiān)測預警云平臺,能夠?qū)2P網(wǎng)貸平臺的風險進行及時預警,為有關部門采取打擊行動提供了依據(jù)。

  構建預警云平臺需要強大的數(shù)據(jù)中心。在北京市各部門的協(xié)助下,包括互聯(lián)網(wǎng)、公檢法、工商稅務以及一切公開的信息,開始匯集到這個平臺上,信息總量達到166億條。

  該預警平臺負責人李崇綱說,他們用“冒煙指數(shù)”來衡量網(wǎng)貸平臺的危害程度,“大家知道森林著火是要冒煙的”。冒煙指數(shù)主要通過收益率偏離度、投訴率、傳播虛假性、機構合規(guī)度、疑似非法性五個維度進行判斷。對冒煙指數(shù)超過60分的平臺,相關部門要列入重點監(jiān)管,超過80分的,政法機關就要及時啟動打擊處置程序。

  “有了這個監(jiān)測預警平臺以后,它在線上的一切活動都能夠納入到監(jiān)控范圍之內(nèi),這樣便于發(fā)現(xiàn)犯罪線索,不管是引導它,還是從打擊來講,都能夠掌握主動權。”北京市公安局經(jīng)偵總隊的干警說。

  在北京市朝陽區(qū),金融服務型企業(yè)聚集。針對冒煙指數(shù)60分以上、80分以下的P2P網(wǎng)貸平臺,朝陽區(qū)政府組織金融辦、工商、稅務等部門,采取定期掃樓的方式進行排查清理。


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