原標(biāo)題：浦發(fā)銀行上海分行2015年前八月成功堵截23起個人冒名辦理業(yè)務(wù)

　　今年以來，通過個人偽造證件、冒名頂替等方式辦理銀行業(yè)務(wù)的非法活動日益猖獗，這對銀行提高客戶身份識別的能力提出了新的要求。浦發(fā)銀行上海分行通過扎實高效的柜面防控，今年前八個月以來已累計發(fā)現(xiàn)并堵截23起冒用他人身份證件辦理業(yè)務(wù)的事件，第一時間為市民守住個人財產(chǎn)，確保了賬戶資金安全。

　　該行自2014年11月發(fā)現(xiàn)首筆該類違法行為后，立即向全轄網(wǎng)點下發(fā)相關(guān)風(fēng)險提示，建立起持續(xù)信息通報制度。并通過該制度的實行，持續(xù)匯總轄內(nèi)支行上報的案例特征，從而進(jìn)一步細(xì)化對證件審核、來人核對、詢問技巧等方面的操作要求，突出風(fēng)險環(huán)節(jié)的管理。該新信息通報今年以來已累計更新19期，對于冒名辦理銀行業(yè)務(wù)的各類形式與特點做了詳細(xì)的記錄，該行全轄網(wǎng)點自去年11月至今累計發(fā)現(xiàn)和堵截此類案件55起。

　　據(jù)悉，經(jīng)過該行梳理發(fā)現(xiàn)，涉及個人冒名的業(yè)務(wù)種類主要包括：辦理新開銀行卡、UKEY網(wǎng)銀專業(yè)版、更改手機(jī)接收號碼、查詢密碼重置、掛失補(bǔ)卡和銀證存管等多種業(yè)務(wù)。其中，89%的被冒用證件為異地證件，來人知曉被冒身份證件的基本信息，部分來人與身份證件照片比較相似，這都給銀行第一時間發(fā)現(xiàn)并堵截相關(guān)案件帶來困難。對此，浦發(fā)銀行工作人員嚴(yán)把開戶源頭風(fēng)險、加強(qiáng)客戶準(zhǔn)入管理，筑起有效防范外部非法活動的“防火墻”。同時，積極組織開展柜員對證照等身份證件識別培訓(xùn)，強(qiáng)化柜員辨別客戶仿冒身份證件的技能，學(xué)習(xí)人臉識別技巧。一線臨柜人員及授權(quán)人員強(qiáng)化對關(guān)鍵業(yè)務(wù)的把控，有效提升對異常業(yè)務(wù)的風(fēng)險敏感度，判斷客戶身份及意愿，多角度核實客戶身份，強(qiáng)化業(yè)務(wù)審核力度。

　　隨著銀行業(yè)以“客戶中心”的經(jīng)營理念的進(jìn)一步深化、產(chǎn)品業(yè)務(wù)的不斷豐富和創(chuàng)新，這都對銀行工作人員案件防控能力提出更高的要求。浦發(fā)銀行始終堅持提升解決風(fēng)險措施的能力，有效防范和控制營業(yè)網(wǎng)點操作風(fēng)險，全力保護(hù)客戶賬戶及資金安全。